Compound — платформа, позволяющая пользователям занимать деньги под залог или внести свои средства в кредитный пул и зарабатывать на процентной ставке. Ставки на сервисе корректируются автоматически, в соответствии со спросом и предложением рынка. Synthetix — децентрализованная платформа, позволяющая пользователям создавать акции, драгоценные металлы и другие ценные активы в виде токенов ERC-20. Формально, с помощью Synthetix можно скопировать цену на актив из реального мира и перенести ее на блокчейн, а владеть Synth все равно, что владеть и что такое defi самим реальным активом. Curve Finance — децентрализованная криптобиржа, запущенная в январе 2020 года специально для эффективной торговли стайблокоинами. Биржа использует пулы ликвидности, что позволяет избежать проскальзывания цен, с которым обычно сталкиваются пользователи при обмене одного стайблокоина на другой.
Безопасны ли DeFi? Как работают мошенники в этой области?
Их стоимость привязана к другому активу, обычно к популярной валюте, такой как доллар. Coinbase Wallet, некастодиальный кошелек, созданный кастодиальной биржей, интегрирован с протоколом кредитования Compound и децентрализованной биржей деривативов DYDX. MetaMask, например, T визуализирует NFT, которые вы держите в своем кошельке. Другие, такие как Rainbow Wallet, позволяют вам видеть NFT, которые вы храните в своей учетной записи. В октябре 2021 года FATF включила DeFi в список провайдеров криптовалютных сервисов, поставив перед собой цель регулировать этот тип активов. Более того, налоговые инспекции некоторых стран, например Великобритании и Австралии требуют платить налоги с доходов от DeFi до выхода в фиат.
Преимущества и Недостатки Децентрализованных Финансов
Волатильность может отпугнуть некоторых людей, особенно учитывая неясность в плане регуляций, которые виднеются на горизонте. Для начала, это нерегулируемый и анонимный рынок – это означает, что в нём есть много нечистых на руку игроков, желающих получить доступ к вашим активам. В итоге, весь процесс может показаться сложным и немного утомительным, но я вас заверяю – это не так! Регистрация на бирже обычно проходит очень быстро и найти надёжный кошелек также просто, если следовать правилам и не подвергать риску свои активы. Они как безопасны и надёжны, так и предлагают продвинутый уровень функционала. Вы можете хранить большое разнообразие крипто активов на обоих кошельках, а также ожидать хороший уровень прочности и качества.
Последние Крипто Видео и Новости
Решения второго уровня, такие как Arbitrum и Optimism, адаптировались к этому и предлагают более быстрые и дешевые транзакции. Большинство существующих и потенциальных приложений децентрализованных финансов связаны с созданием и исполнением смарт-контрактов. Для определения условий между субъектами обычный контракт использует юридическую терминологию, а смарт-контракт использует компьютерный код.
Что такое DeFi: все о децентрализованных финансах и как на них заработать
При этом смарт-контракт способен вложить ваши вознаграждения в базовый актив и реинвестировать его, чтобы увеличить ваш процент и, соответственно, доход. Благодаря смарт-контрактам андеррайтинг и юридические расходы по ипотеке могут быть значительно снижены. Страхование на блокчейне способно устранить посредников и позволить распределять риски между многими участниками. Это может понизить страховые премии при том же качестве обслуживания. Поскольку эти финансовые услуги развертываются на блокчейнах, у них нет единых точек отказа. Данные записываются в блокчейн и распространяются среди тысяч нод, из-за чего цензура или выключение сервиса практически невозможны.
DeFi проекты в первую очередь основаны на блокчейнах – распределенных реестрах для записи транзакций. В настоящее время большинство сервисов DeFi используют сеть Ethereum благодаря ее возможностям и популярности среди разработчиков. Так называют рынок децентрализованных финансов, а также инструменты, которые стали альтернативой традиционной банковской системе с её несправедливыми комиссиями и неповоротливостью. Популярностью пользуются сети с возможностями смарт-контрактов, такие как BNB Chain, Solana, Polkadot и Avalanche, а также более новые решения второго уровня на Ethereum. Например, Binance базируется в Токио, в Японии, в то время как Bittrex находится в Лихтенштейне. Хотя существует множество причин, по которым биржа выбрала бы одно место вместо другого, большинство из них сводятся к бизнес-тонкостям и обычно не оказывают никакого влияния на пользователя платформы.
Ваши средства в кошекльке это действительно на 100% ваши средства. DApp — это пользовательский веб-интерфейс, который позволяют соединить браузер пользователя с DeFi-протоколом, его смарт-контрактами и алгоритмами, размещенными в блокчейн-сети. Другими словами, DeFi-протокол может существовать и без веб-интерфейса. Такие протоколы действительно можно полноценно использовать, но для этого потребуются глубокие технические навыки. В Ethereum существует виртуальная машина Ethereum Virtual Machine (EVM) — программный слой поверх блокчейна Ethereum, выполняющий код смарт-контрактов. При взаимодействии с децентрализованной биржей, такой как Uniswap, или кредитным протоколом кредитования, таким как Aave, EVM выполняет скрипты (смарт-контракты) на основе данных, полученных от пользователя.
Поскольку Эфириум стал основной криптовалютой DeFi, то и популярность отрасли определяют по количеству заблокированных монет (отданный под залог Эфириум блокируется). В основе есть два типа людей – те, что видят в DeFi новую финансовую революцию и думают она станет нормой, а также другие, которые более скептически настроены к теме. Кроме того, стоит отметить, что даже по сей день сектор DeFi полон мошенников, которые постоянно пытаются обмануть людей. Чтобы стать стандартной формой финансов, DeFi необходимо найти надёжный способ отсеять нечестных игроков и обеспечить безопасное пространство для обычных людей. Обычно, магазином владеет один человек – владелец магазина будет принимать важные решения, тогда как каждый из работников будет отвечать за свои обязанности в магазине.
Таким образом банкиры получают доступ к информации обо всех транзакциях, которые при желании или по запросу властей смогут заблокировать. Кроме того, банки не заинтересованы в снижении комиссий, ведь конкурентов на рынке нет. Децентрализованные финансы же можно использовать для управления совершенно новыми финансовыми инструментами и способами взаимодействия. Например, открытый банкинг позволяет управлять всеми традиционными финансовыми инструментами в одном приложении за счет безопасного получения данных из нескольких банков и учреждений.
Владелец получает код из набора символов, с которым может восстановить доступ к кошельку. Такие используют большинство держателей криптоактивов, ведь они всегда в доступе, был бы интернет. Создатели криптокошельков берут комиссию за транзакции пользователей. Еще с такого криптокошелька могут украсть средства злоумышленники. Например, прислав фишинговую ссылку, которая получит к нему доступ.
Программный код гарантирует соблюдение условий сделки и разрешение каждого возможного спора, при этом только пользователи контролирует свои средства. DeFi — это своего рода движение, направленное на трансформацию традиционных финансовых инструментов, с целью создать более устойчивую, прозрачную и децентрализованную финансовую систему. В криптовалютной индустрии начинается революция децентрализованных финансов. В прошлом году DeFi стали настоящим трендом, вызвали бурное обсуждение и оживление индустрии. В чем же суть децентрализованных финансов и почему вокруг них столько хайпа — разбираемся в материале. Ну, а чтобы обогнать Ethereum, NEO, EOS и Tron понадобятся оригинальные разработки.
- В свою очередь протокол Anchor привлёк депозиты на 5 миллиардов долларов (в России это был бы банк из первой десятки) имея всего 7 (!) сотрудников, большая часть процессов автоматизирована на блокчейне.
- Понятие DeFi (сокращение от англ. Decentralized Finance) появилось как противоположность централизованным финансовым сервисам.
- Учтите, что кошелек инвестора должен быть постоянно подключен к интернету или придется прибегнуть к сервисам-посредникам стейкинга.
- Системы управления DeFi также включают программные механизмы, которые управляют изменениями в смарт-контрактах или других протоколах блокчейна.
- Кредиты оформляются в несколько кликов прямо из дома, без бюрократических трудностей и завышенных процентов.
Подобная практика предоставления субсидий ранним пользователям протоколов является популярной практикой в DeFi. Это можно сравнить с тем, как Uber в течение многих лет терял деньги на каждой поездке, но при этом концентрировался на росте клиентской базы и общего оборота. С другой стороны, по депозитам выплачивается 19,5% годовых на данный момент. Однако важно понимать, что когда Ethereum растет – мы уходим в хороший плюс, так как сделок с нашими активами становится больше (За счет количества мы получаем большую совокупную прибыль с комиссий). Однако если курс монеты снижается, становится невыгодным держать ее на счёте.
Если клиент перестает платить по кредиту – банк конфискует автомобиль. В настоящее время необходимо доверять более технически грамотным членам сообщества Ethereum, которые могут читать код. Среди прочего, вам потребуется способ отслеживания всех ваших инвестиций, займов и сделок. Есть множество продуктов, которые позволяют вам управлять всеми вашими действиями с DeFi из одной программы. Команды могут создавать интерфейсы, в которых вы можете не только просматривать балансы активов, но также использовать их функции. Мгновенные займы — это более экспериментальная форма децентрализованного кредитования, позволяющая заимствовать без залога или предоставления любой личной информации.
Как только у вас будет выбранный кошелек (или кошельки, если вы себе доверяете), то далее вам будет нужна криптовалютная биржа, которую вы сможете использовать для покупки коинов (чаще всего – ETH). В плане кошелька самым лучшим вариантом будет аппаратный кошелек. Хотя вы всегда можете использовать несколько кошельков или даже просто программные, самую лучшую защиту вашей криптовалюте и токенам предложат именно аппаратные устройства. Китайское правительство запретило все криптоавлютные проекты и хотя страна стремится выпустить собственную цифровую валюту, децентрализованные криптовалюты теперь запрещены. Основные элементы концепта децентрализованных финансов были представлены с созданием Биткоина, ещё в 2009 году.
Аналогично, когда программисты разрабатывают видеоигры, они используют язык C++ для компиляции скриптов, которые исполняются движком Unreal Engine. Приобретите монеты, которые требуются для работы с выбранными протоколами. Для взаимодействия с децентрализованными протоколами вам необходим собственный криптокошелек – например, TrustWallet или Metamask. Представьте, что у вас есть огромная бухгалтерская книга, куда записываются абсолютно все финансовые операции.
DeFi предлагают открытую финансовую систему любому человеку с выходом в интернет. Традиционные финансы же не так доступны, поскольку полагаются на централизованные учреждения и регулирующие органы. Банки и финансовые учреждения начинают изучать протоколы DeFi и создавать гибридные модели с преимуществами обеих систем. Во время стейкинга в пулах ликвидности можно потерять часть токенов в пуле, если произойдет отклонение от введенного ценового коэффициента и вы решите вывести средства. Например, вы можете регулярно получать вознаграждения за майнинг биткоина, делегирование BNB или предоставление ликвидности.